يمكن تطبيق قانون شفافية الشركات بقواعد المحكمة. وإليك ما يعنيه لأصحاب الأعمال.

يبدو أن قانون مكافحة غسيل الأموال الذي يسمى قانون شفافية الشركات، أو CTA، قد حصل على حياة جديدة بعد أن قررت محكمة الاستئناف يوم الاثنين أن قواعده يمكن تنفيذها مع استمرار القضية. يتطلب القانون من أصحاب الأعمال الصغيرة التسجيل في شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية، أو FinCEN، بحلول الأول من يناير، أو دفع غرامات تصل إلى 10000 دولار.

وكانت قاعدة التسجيل معلقة منذ 3 ديسمبر/كانون الأول، عندما أصدرت محكمة اتحادية في تكساس أمرا قضائيا أوليا يحظر تنفيذها. لكن يوم الاثنين، ألغت محكمة الاستئناف الأمريكية الخامسة الأمر، وحكمت بأن القرار يصب في “المصلحة العامة العاجلة في مكافحة الجرائم المالية وحماية الأمن القومي لبلادنا”.

يتطلب CTA من المالكين والمالكين الجزئيين لما يقدر بنحو 32.6 مليون شركة صغيرة تسجيل المعلومات الشخصية لدى FinCEN، مثل بطاقة هوية تحمل صورة وعنوان المنزل. مع حكم المحكمة بإمكانية المضي قدمًا في التنفيذ، قد يتدافع العديد من أصحاب الأعمال الصغيرة للتسجيل قبل الموعد النهائي في 1 يناير 2025، على الرغم من منح الشركات التي بدأت في عام 2024 90 يومًا للتسجيل.

شجبت بعض جماعات الحريات المدنية الحكم، قائلة إن اللائحة تمثل تجاوزًا حكوميًا.

وقال تحالف الحريات المدنية الجديد، وهو مجموعة حقوق مدنية، في بيان أرسل عبر البريد الإلكتروني إلى شبكة CBS MoneyWatch: “لا يمكن السماح للحكومة بالاحتفاظ بهذا القانون غير الدستوري، الذي يمتد إلى ما هو أبعد من سلطة الكونجرس المناسبة لتنظيم الأمريكيين”.

ولم ترد وزارة الخزانة على الفور على طلب التعليق من CBS MoneyWatch.

إليك ما يجب معرفته عن الحكم وCTA.

ما هو قانون شفافية الشركات أو CTA؟

كان الهدف من قانون مكافحة غسيل الأموال، وهو قانون لمكافحة غسيل الأموال تم إقراره في عام 2021، هو إلقاء نظرة على الشركات الوهمية واتخاذ إجراءات صارمة ضد محاولات “المجرمين وعصابات الجريمة المنظمة والجهات الفاعلة غير المشروعة الأخرى لإخفاء هوياتهم وغسل أموالهم من خلال الأموال المالية”. قالت وزيرة الخزانة جانيت يلين في عام 2022.

أصبحت القواعد سارية لأول مرة في عام 2024، لكنها أعطت الشركات القائمة حتى 1 يناير 2025 للتسجيل، في حين أن الشركات التي بدأت هذا العام لديها 90 يومًا للتسجيل.

FinCEN هو مكتب تابع لوزارة الخزانة الأمريكية يحقق في غسيل الأموال وغيرها من الأنشطة المالية غير القانونية.

ما هي قاعدة الإبلاغ الخاصة بـ CTA؟

قاعدة الإبلاغ هي متطلبات الإبلاغ عن معلومات الملكية المفيدة الخاصة بـ CTA، والتي تفرض على الشركات الصغيرة تسجيل ما يلي لدى FinCEN، حسب إلى غرفة التجارة الأمريكية.

• الاسم القانوني الكامل لشركتك.
• عنوان عملها (صناديق البريد أو مكاتب المحامين غير مقبولة، حسبما تقول الغرفة التجارية).
• الدولة التي تأسست فيها الشركة أو تم تسجيلها لأول مرة.
• أ رقم هوية دافع الضرائب ووثيقة هوية، مثل عقد التأسيس المودع.
• الأسماء القانونية الكاملة للمالكين المستفيدين وتواريخ ميلادهم.
• عناوين منازل أصحاب المستفيدين.
• نسخة من رخصة القيادة أو جواز السفر الأمريكي للمالكين المستفيدين.

كيف يتم تسجيل الشركات بموجب CTA؟

يمكن للشركات الصغيرة تقديم تقارير معلومات الملكية المفيدة الخاصة بها على هذا الرابط مع شبكة مكافحة الجرائم المالية.

ماذا يحدث إذا لم أسجل بموجب CTA؟

تصل العقوبات إلى 591 دولارًا يوميًا لعدم تقديم الملف، وفقًا لشبكة مكافحة الجرائم المالية.

وتشير غرفة التجارة إلى أن الشركات قد تواجه أيضًا عقوبات جنائية تصل إلى السجن لمدة عامين وغرامة تصل إلى 10000 دولار.

ما هي الشركات المعفاة من تقديم CTA؟

هناك 23 نوعًا من الشركات المعفاة من تقديم معلومات الملكية المفيدة، وفقًا لغرفة التجارة. وتشمل هذه العديد من الشركات المتداولة علنًا والمنظمات غير الربحية، بالإضافة إلى بعض الشركات العاملة الكبيرة.

لا تحتاج العديد من أنواع البنوك وشركات الخدمات المالية الأخرى إلى تقديم طلبات، وفقًا لشبكة مكافحة الجرائم المالية. وأشارت إلى أن بعض الأنواع الأخرى من الشركات، مثل العديد من الشركات الفردية، معفاة أيضًا. (يمكن أن تكون القائمة والأسئلة والأجوبة حول الإعفاءات ينظر هنا.)

ماذا يمكن أن يحدث بعد ذلك في قضية CTA؟

ليس الأمر واضحًا، ولكن من الممكن أن تسعى المجموعات التي تحارب اللائحة إلى الحصول على إعفاء من المحكمة العليا الأمريكية أو أن تطلب من الدائرة الخامسة إجراء مراجعة إضافية. حسب لمراجعة القانون الوطني.

وكالة أسوشيتد برس

ساهمت في هذا التقرير.